咸安元年（371年）十一月，权臣桓温亲自赶赴建康，暗示褚蒜子，请废司马奕为东海王，改立丞相司马昱为帝。这简直就是赤裸裸的篡位啊！但桓温手握重兵，朝廷上下都敢怒不敢言。

当时，褚太后正在佛屋烧香，侍臣慌慌张张地跑进来报告说：“外有紧急奏章。”褚蒜子心里一惊，她知道，该来的还是来了。她出来靠住门把奏章看了几行，就说：“我本来就猜疑会发生这样的事。”奏章读了一半，她停下来，找了一支笔，在奏章上批复道：“我遭此百忧，感念生者与死者，心如刀割。”

桓温开始呈诏书草稿时，心里也是七上八下的，他顾虑褚太后会有异议，紧张得流汗，脸色都变了。可当诏书批复出来后，他一看，心中大喜。原来，褚蒜子虽然心里悲痛，但为了大局着想，还是同意了他的请求。

司马昱即位，是为晋简文帝，褚蒜子被尊为崇德太后，移居崇德宫。本以为事情就这样结束了，可没想到，第二年简文帝就去世了，太子司马曜即位，是为晋孝武帝。孝武帝年幼，桓温又去世，于是群臣便上奏请褚蒜子再度临朝听政。

这已经是褚蒜子第三次临朝听政了，她的心里想必也是五味杂陈。但她还是毅然决然地挑起了这个重担，以“崇德太后”的身份发布宣诏，辅佐简文帝立法、整顿吏治，凭借着自己的权威，压住了桓温余党的势力。

在这期间，她精心设定辅政体制，命谢安、桓温等大臣辅佐孝武帝，一点点清除政变后的混乱局面。她的每一个决策，都关系着东晋的生死存亡，而她也用自己的智慧和勇气，一次次挽救了东晋朝廷。

太元元年（376年），孝武帝已经成年，褚蒜子便下诏还政于孝武帝，复称崇德太后。这一次，她是真的彻底退出了权力中心，回到崇德宫，过上了平静的生活。

回顾褚蒜子的一生，她三次摄政，历经六位皇帝，却始终保持着清醒的头脑。她从不带亲戚入朝为官，也未曾想着利用权力为自己谋划，尽显不恋权的态度。每一次结束摄政，回到崇德宫时，朝中虽会送上钦赐，她也只是淡然接受。

即便退隐了，她对朝政依旧有着影响力。在往后的十几年里，每逢历史的关键转折，臣下若来请教，她总会低调地发表自己的看法，却从不越界去掌权、干涉，始终维持着一种“幕后坚守”的角色，就像站在政治与私人生活之间的平衡点上，既是历史的见证者，也是众人的精神支柱。

太元九年（384年）六月初一，褚蒜子在显阳殿去世，享年六十一岁。孝武帝与褚蒜子为叔嫂关系，朝中议论如何服丧的问题。太学博士徐藻提议说：“侍父侍君都应该做到敬。《礼记》上说：‘夫妻丧礼，丈夫按父亲丧制，则妻子按母亲丧制’，那么丈夫按君礼，妻子应按后礼。为太后服齐丧，是母亲的丧制。鲁人讥讽违礼的祭祀，是表明对尊者之尊。今皇帝亲自奉祀康帝、穆帝、哀帝及靖后，尊重如同亲生，怎么可以尊敬为君，而丧服按本亲呢？应该行齐衰丧礼，服丧一年。”孝武帝听从了这个意见。七月二十八日，孝武帝将褚蒜子安葬于崇平陵。

参考《晋书》